Itaú Uruguay otorgó más de US$ 160 millones de crédito para proyectos de impacto positivo

Banco Itaú Uruguay presentó su quinto Reporte de Sustentabilidad, que refleja la gestión del período comprendido entre el 1° de enero y el 31 de diciembre de 2021 y que se enmarca en la estrategia de ESG del banco. En el reporte se detallan los principales hitos de la gestión 2021 y el recorrido que viene transitando el banco para potenciar su impacto positivo en la sociedad, además de dar cuenta de los resultados de su ejercicio financiero.

El informe contempla diez compromisos de impacto positivo: financiamiento de sectores de impacto positivo, inversión responsable, inclusión y emprendedurismo, ciudadanía financiera, transparencia en los reportes y en la comunicación, ética en las relaciones y en los negocios, gestión inclusiva, gestión responsable de los recursos, inversión social privada y regeneración de ecosistemas.

Itaú participó del lanzamiento de la red Pacto Global de las Naciones Unidas de Uruguay, la mayor iniciativa empresarial de sostenibilidad a nivel mundial y que tiene como objetivo movilizar al sector empresarial y otros grupos de interés hacia el compromiso con los 10 principios universales de las Naciones Unidas y contribuir al logro de los Objetivos de Desarrollo Sostenible Agenda 2030.

En esta línea, el banco también participó de la conformación de la primera mesa de finanzas sostenibles impulsada por BCU, que contó con autoridades del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y del Sistema de Naciones Unidas para impulsar las finanzas sostenibles en Uruguay.

“Convencidos y guiados por nuestra estrategia de sustentabilidad, trabajamos con el fin de generar valor compartido para accionistas, colaboradores, clientes y sociedad, garantizando la perennidad de los negocios. Para Itaú el valor va más allá del resultado financiero, presupone una relación equilibrada, beneficiosa para todos sus públicos. Esto nos permite tener la sustentabilidad conectada al corazón del negocio”, señaló André Gailey, gerente general de Itaú Uruguay.

Entre las alianzas generadas en pos de potenciar el impacto positivo, Itaú fue la primera empresa uruguaya en firmar las 5 Normas de Conducta de Naciones Unidas para empresas con relación a las personas LGBTI y sigue avanzando en su estrategia de género en el marco de los Principios de Empoderamiento de las Mujeres (WEP) de Naciones Unidas.

Para reforzar la transparencia y la confianza de los grupos de interés, Itaú rinde cuentas sobre los resultados financieros de manera íntegra y alineada con las mejores prácticas de mercado. En 2021, la utilidad neta generada por Itaú Uruguay fue de $ 3.144 millones, una caída de 28 % con relación al año anterior.

El resultado del año fue impactado por una serie de factores, atribuidos sobre todo a la pandemia y los cambios en las condiciones macroeconómicas. Al retomarse la casi plena actividad, los gastos operacionales terminaron el año en $ 6.581 millones, 12,6 % por encima del año anterior.

En cuanto a la cantidad de clientes, a fin de 2021 el banco atendía cerca de 550.000 clientes, 55.000 más que el año anterior, lo que representa un crecimiento del 10%. Para la mayor parte de ellos, esta cuenta es su primera inserción al sistema bancario.

Itaú promueve la gestión de riesgo socioambiental y climático en la concesión y renovación de créditos, así como en las contrataciones de operaciones. En esta línea, en 2021 el banco otorgó más de US$ 160 millones de crédito para proyectos de impacto positivo.

El otorgamiento general de préstamos, tanto a personas como a pymes, fue uno de los principales destaques del 2021: créditos hipotecarios para compra de vivienda, para compra de automóviles, al consumo y para financiación de comercios.

En el área de Banca Minorista, se otorgaron US$ 177 millones en préstamos —un 11 % más respecto a 2020—, de los cuales US$ 64 millones fueron para préstamos hipotecarios con destino a compra de vivienda.

En el área de Banca Mayorista, se otorgaron US$ 2.250 millones en nuevos créditos distribuidos en el sector agropecuario, agrícola, industrias y empresas de mediano y gran porte. Por otro lado, se realizaron 45 operaciones por US$ 6,3 millones en préstamos con garantía SIGA, en respuesta y apoyo a las compañías que atravesaban un momento difícil a causa de la pandemia. En resumen, el área registró un crecimiento del 28 % en créditos en relación al año anterior.

A su vez, como hito del área se celebró la exitosa emisión de Obligaciones Negociables de Tata SA por un equivalente en Unidades Indexadas de US$ 100 millones a través de BEVSA- Bolsa Electrónica de Valores del Uruguay SA en la que Banco Itaú actuó como agente estructurador de la emisión, agente de pago y entidad registrante. Esta fue la mayor operación realizada por un privado en el mercado de valores local, y la segunda mayor en la historia del país.

Durante 2021, Itaú apostó al desarrollo de productos y servicios digitales para mejorar la experiencia de sus clientes e incorporó nuevas áreas, como Núcleo Tech, enfocada en las startups y empresas tech. Con el desarrollo de una oferta de valor y modelo de atención específicos para esas empresas, el banco busca apoyar emprendedores en todas las etapas de desarrollo de sus empresas, incluso en las etapas más tempranas, y contribuir a la construcción de un entorno colaborativo con el ecosistema tech en Uruguay. La iniciativa refuerza el compromiso del banco con el apoyo al emprendedurismo y es una gran herramienta de transformación de la realidad para las personas y la sociedad.

A su vez, para continuar con la estrategia de desarrollo del sector fintech, en marzo de 2022 Itaú adquirió el 30% de las acciones de dos fintechs uruguayas, Prex y Paigo.

“Esta adquisición demuestra la intención real del banco de apostar por el desarrollo del área Fintech a nivel local e internacional. Las startups son grandes dinamizadores del ecosistema y se caracterizan por sus propuestas innovadoras y por su gran capacidad de inclusión financiera, por eso, nos interesa trabajar con ellas como aliadas y motor de crecimiento y de expansión de nuestros mercados de actuación”, explicó Diego Lanza, director de Innovación Digital y Alianzas Estratégicas.

En cuanto a los canales digitales del banco, durante 2021 se alcanzaron varios hitos: la billetera digital Itaú Pagos creció un 20% en los usuarios que la utilizan mensualmente y a través de las plataformas digitales se efectuaron el 84,21 % de los préstamos, el 75 % de las ventas de tarjetas de crédito, el 56,4 % de las inversiones y el 64,8 % de las ventas de cuentas Full.

Desde fines de 2017 Itaú viene trabajando en un Plan de Gestión de Residuos basado en su clasificación y valorización, cuyo avance se ve reflejado en las siguientes cifras: de los 99.180 kg de residuos generados, un 65 % es de residuos valorizados y un 35 % de residuos enviados a disposición final.

En cuanto a nuevas prácticas, por primera vez se realizó una destrucción de casi 10.000 tarjetas, que fueron utilizadas por Uruplac para realizar placas de plástico, cerrando el bucle a través de la estrategia de reciclaje.

“La estrategia de sustentabilidad del banco, orienta las acciones que realiza el banco para contribuir al desarrollo del país, estimular el poder de transformación de las personas y generar impacto positivo por medio de los negocios, además de rendir cuentas de manera eficiente y transparente sobre nuestra gestión”, explicó Lucía Cabanas, gerenta de Marketing, Sustentabilidad y Comunicación Corporativa en Itaú Uruguay.