¿Qué es más dinámico en In Capital, las fintech o las herramientas para facilitar pagos?
Ambas son fintech, y ambas son dinámicas. Estamos en un momento que está viviendo una revolución en el sector financiero que nunca la vi hasta ahora; cambios a una velocidad muy grande y las dos compañías están justo en ese vertical donde la oportunidad para hacer cosas es muy grande.
¿Cuál es la tasa de referencia para una operación simple en las fintech, están por encima de las tarjetas de crédito o más cercano a un préstamos bancario? ¿A qué segmento del mercado se apunta; jóvenes únicamente?
Nosotros la razonamos como una empresa multimarca. Muchas veces lo que ha pasado es que con una sola marca, terminás posicionado en determinados segmentos. Uruguay es 1.5 millones consumidores de crédito al consumo frecuentemente, el Crédito Uruguayo es la más abarcativa. Uin Uin se posiciona más en atender al nicho de los mejores pagadores tiene un pricing bancario mucho mejor, créditos con montos muchos más altos, plazos largos. Este año lanzamos una marca que lo que busca es brindarle una nueva oportunidad a aquellas personas que están en lo que antes se llamaba “clearing”. Créditos pequeños, plazos cortos, no van a salir de esa situación, pero tienen un prestador que los puede volver a atender.
El hecho de ser una marca digital, te permite atender con diferentes alternativas a toda Latinoamérica, entonces cuando hablamos de tasa al final es un precio y eso depende del nivel de riesgo que hay detrás a la hora de otorgar un crédito.
¿Cómo están respaldados ustedes en el mercado?
A los hechos nosotros estamos mostrando y haciendo foco de que si bien es una fintech está regulada por el Banco Central y que los tres socios fundadores estamos detrás de este proyecto en un rubro al cual estamos vinculados hace muchos años.