¿Qué pasa con la Crypto Crisis? (desde el ABC de las criptomonedas, y su relación con el SVB, a la incógnita de hoy)

(Por Dino Dal Molin, Ceo de Bizit Global) Las criptomonedas dependen de manera determinante del Silicon Valley Bank, y esa relación es lo que causa nuevamente un gran golpe a las criptomonedas. El SVB es relativamente pequeño y la mayoría del mercado no guarda dinero en él, pero sí es crucial para el financiamiento de emprendedores (muy relacionados con el mundo Crypto).

Image description

Una criptomoneda es una forma de moneda digital que utiliza técnicas de criptografía para asegurar y verificar las transacciones, así como para controlar la creación de nuevas unidades de la moneda. A diferencia de las monedas tradicionales, como el dólar o el euro, las criptomonedas no están respaldadas por ningún gobierno ni entidad central, sino que funcionan en una red descentralizada de computadoras llamada blockchain.

La criptomoneda más conocida es el Bitcoin, pero existen muchas otras como Ethereum, Litecoin, Ripple, Solana, Bitcoin cash, Cardano, USD Coin, entre otras.

En cuanto al Silicon Valley Bank, se trata de un banco especializado en tecnología y startups, que ofrece servicios bancarios y financieros a empresas innovadoras en sectores como la tecnología, la ciencia de la vida, la energía limpia y el comercio internacional. Fue fundado en 1983 en California, y hoy en día tiene presencia en varios países alrededor del mundo. Muchas startups de tecnología y empresas de criptomonedas utilizan los servicios del Silicon Valley Bank para manejar sus finanzas y operaciones bancarias.

La relación es que las criptomonedas dependen de manera determinante del SVB, y esa relación es lo que causa nuevamente un gran golpe a las criptomonedas.

Las criptomonedas, a pesar de no tener respaldo por un gobierno o entidad central, han estado ganando popularidad y crecido en el mundo debido a varias razones:

  1. Descentralización: Las criptomonedas no están controladas por un gobierno o entidad central, lo que significa que no están sujetas a las políticas económicas y financieras que puedan afectar a las monedas tradicionales. Esto ha llevado a que muchas personas vean a las criptomonedas como una alternativa a las monedas tradicionales y una forma de protegerse contra la inflación y la devaluación de la moneda.

  2. Tecnología: Las criptomonedas utilizan tecnología blockchain, que permite la verificación y registro de transacciones de manera segura, transparente y descentralizada. Esto ha llevado a que muchas empresas y organizaciones vean el potencial de la tecnología blockchain en otros ámbitos más allá de las criptomonedas, como la gestión de cadenas de suministro y la seguridad de datos.

  3. Especulación: Muchas personas han invertido en criptomonedas debido a su alta volatilidad y posibilidad de obtener ganancias a corto plazo. Esto ha llevado a que el mercado de criptomonedas se haya convertido en un espacio altamente especulativo.

Sin embargo ahora todo está en colapso y el Gobierno tiene que salir a realizar un “restate”.

Silicon Valley Bank y otros, y el rescate del gobierno durante el fin de semana, hace que el mercado necesite entender la complejidad y la paradoja de una moneda que no depende del sistema financiero, que se cae por el sistema financiero.

1.Las acciones bancarias se desplomaron ayer, afectando en particular a las instituciones medianas y pequeñas. 

2. Otros mercados financieros también se movieron, a pesar de la ayuda de emergencia de los legisladores estadounidenses para los clientes de los bancos cerrados. 

3. El gran problema es que no ha llegado mucho el mensaje de “calma” a hoy martes todavía, sobre todo en USA.

El SVB es relativamente pequeño y la mayoría del mercado no guarda dinero en él, pero sí es crucial para el financiamiento de emprendedores (muy relacionados con el mundo Crypto).

Ahora, ¿por qué esto podría afectar a otros bancos?

Cuando los bancos colapsan, otras personas a veces temen que sus propios bancos e inversiones les sigan. Incluso los bancos sanos no tienen suficiente efectivo disponible para pagar a todos los depositantes, (así siempre ha sido el sistema financiero), por lo que si demasiadas personas entran en pánico a la vez y retiran su dinero, una corrida bancaria clásica, podría conducir a una calamidad financiera y económica más amplia. 

Esta es la razón por la cual la administración Biden y la Reserva Federal están tratando de detener una crisis financiera provocada en gran medida por la caída de la confianza.

La historia de siempre. Solo que USA puede frenar corridas que en otros países son más difíciles de frenarlas y terminan generando desde excesiva inflación, hasta hiperinflación o grandes crisis financieras, como ha sucedido en Argentina.

El origen del problema no es el SVB, es una suma de problemáticas que generaron la tormenta perfecta que termina repercutiendo a la situación crítica de las cryptos.

  • La quiebra de Silicon Valley Bank se debió al aumento de las tasas de interés, pero afectará a la industria de las criptomonedas.

  • SVB era el banco elegido por el 44% de las empresas tecnológicas respaldadas por capital de riesgo en EE. UU. y muchos de los proveedores de liquidez eran clientes del banco.

  • El colapso de SVB y Silvergate, otro banco amigo de las criptomonedas, sacudirá a los sectores bancario y tecnológico en general, y no solo a las empresas de criptomonedas.

El SVB se posicionó como un banco centrado en la vanguardia de la tecnología, miles de empresas de tecnología utilizan su financiamiento. Sin embargo, SVB invirtió su dinero en bonos estadounidenses, efectivamente pagarés del gobierno federal.

Debido a que el gobierno federal siempre ha pagado sus cuentas, los bonos estadounidenses se consideran ampliamente como la inversión más segura. La experiencia de SVB muestra que hay momentos en los que incluso estas inversiones seguras pueden no dar sus frutos. 

Los bonos son en realidad dinero que el gobierno toma prestado de los compradores (el público) antes de devolverlos más tarde, con intereses. Las condiciones del mercado y la Reserva Federal, el banco central de Estados Unidos, ayudan a determinar esa tasa de interés.

Cuando SVB compró bonos, las tasas de interés eran muy bajas. Desde entonces, la Reserva Federal, que establece ciertas tasas influyentes, las aumentó para combatir el aumento de los precios. 

Ahora, los nuevos bonos pueden generar intereses varias veces más altos que los que compró SVB.

Entonces, cuando SVB necesitaba vender bonos, para recaudar efectivo que pudiera usar para los retiros de sus clientes, solo podía hacerlo con un descuento, teniendo una pérdida.

El banco no siguió el consejo financiero básico: diversificar su cartera. 

La consecuencia natural: 

Los reguladores bancarios estadounidenses han intervenido en la mañana de este viernes el Silicon Valley Bank ante la veloz fuga de depósitos que sufría. La intervención de la entidad con sede en California, que tiene como principales clientes a emprendedores y empresas tecnológicas de su estado y de Massachusetts, acaba con dos días de incertidumbre en los que sus acciones se desplomaron en Bolsa, después de que se dieran a conocer sus planes para ampliar capital y la venta en pérdidas de una importante cartera de bonos para no quedarse sin liquidez.

La súbita quiebra de la institución, la décimo sexta más grande de EE UU, ha traído a la memoria de los analistas lo peor de la crisis financiera que estuvo en el origen de la Gran Recesión. Aunque poco conocido internacionalmente por su labor más enfocada a las empresas, se trata de la segunda mayor caída de un banco estadounidense, sólo comparable a las del Washington Mutual en el 2008 . En medio de la crisis, los reguladores han tratado de dar certezas. “Todos los depositantes asegurados tendrán acceso completo a sus depósitos asegurados no más allá del lunes 13 de marzo de 2023″, ha indicado la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), el organismo público que desde hoy controla a la entidad financiera creada en 1982.

¿Cómo no se pudo evitar?

Las regulaciones financieras deben detener este tipo de crisis. Pero los problemas de Silicon Valley Bank no se detectaron hasta que fue demasiado tarde, lo que muchos expertos dicen que fue el resultado de una supervisión insuficiente. 

Y finalmente…

¿La Crisis de Silicon Valley Bank paradójicamente podría ser el fin al Invierno de Criptomonedas?

¿Qué pasaría si la Reserva Federal baja la agresividad de los tipos de interés tras la quiebra del Silicon Valley Bank?

Solo esa posibilidad que empieza a ocurrir ya ha reanimado a los inversores de crypto, pero solo a los más arriesgados.

Tu opinión enriquece este artículo:

Sarasota: el destino ideal para vivir en el 2024 (¿por qué se le dice “mi lugar en el mundo”?)

(Por Maqueda y Maurizio) Sarasota, una joya ubicada en la costa del Golfo de Florida, se erige como un lugar donde la riqueza cultural se fusiona con la serenidad de sus playas. Con más de 35 millas de costas arenosas y una amplia gama de actividades al aire libre, esta ciudad se posiciona como un destino ideal para aquellos que buscan una experiencia que abarque desde el entretenimiento cultural hasta la tranquilidad playera. Un destino que combina cultura y playas. 

La historia de Miami: desde la alianza trascendental en 1985 de Julie Tuttle y los Brickell a hoy, la capital de “anglolatina”

(Por Taylor, Maqueda, Ortega y Maurizio) En los albores de la historia de Miami, la llegada del ferrocarril representó un hito crucial que transformó por completo el destino de lo que luego sería la ciudad. Sin embargo, esta hazaña monumental no habría sido posible sin la colaboración estratégica entre figuras clave como Julie Tuttle, los Brickell y Henry Flagler.

eMerge Americas: el evento tech más importante para las startups del continente llega en abril a Miami

(Por Taylor y Maqueda) En la encrucijada del futuro, donde la innovación y la visión convergen para moldear el mañana, surge Emerge Americas como faro de progreso en el vibrante paisaje tecnológico de Miami. En el epicentro de esta ciudad cosmopolita, donde la diversidad cultural y el espíritu emprendedor se entrelazan, se erige el Miami Beach Convention Center, listo para acoger la décima edición de este magno evento.

Nike devuelve parcialmente el golpe a Adidas, y se queda con Alemania en el 2027 (exclusiva información sobre la guerra de las camisetas de fútbol que nadie te dice)

(Por Maqueda, Ortega y Maurizio) La estratégica lucha entre los patrocinadores de las camisetas en el mundo del fútbol ha alcanzado un nuevo nivel de intensidad con el sorpresivo quiebre de la alianza entre Alemania y Adidas, anunciando a Nike como su nuevo proveedor a partir de 2027. Este cambio histórico marca el fin de una relación de 77 años entre la 'Mannschaft' y la icónica marca alemana, abriendo paso a una nueva era en la indumentaria deportiva. ¿Qué motivó este cambio radical en la alianza entre Alemania y Adidas? ¿Fue solo el dinero o Nike tuvo que contraatacar luego de la brillante jugada de Adidas con Inter de Miami, Messi y Argentina? ¿Alemania está muy preocupada por la omnipresencia, liderazgo y posicionamiento de Messi? Te contamos aquí, todo.

Llega el día nacional de la cerveza en Miami (y en todo Estados Unidos)

(Por Marcelo Maurizio) El 7 de abril marca el Día Nacional de la Cerveza en los Estados Unidos, una ocasión en la que los amantes de la cerveza de todo el país se reúnen para celebrar esta bebida icónica. En Miami, esta celebración cobra vida con una energía especial, reflejando la rica diversidad cultural y la pasión por la cerveza en esta vibrante ciudad de Florida. Los bares, cervecerías y restaurantes de Miami suelen organizar eventos especiales, degustaciones y fiestas temáticas para conmemorar esta ocasión.

El Miami International Auto Show 2024 ya tiene fecha: una celebración de la excelencia Automotriz en USA para disfrutar

(Por Maqueda y Maurizio, InfoNegocios Miami) Agenda esta fecha increíble.La extravagancia automotriz conocida como el Miami International Auto Show está lista para regresar, prometiendo una exhibición sin igual de innovación y emoción automotriz. Desde su inicio en 1971, este evento icónico ha seguido cautivando a los entusiastas, mostrando la evolución y la innovación dentro de la industria.

Nike Partially Strikes Back at Adidas and Secures Germany for 2027 (exclusive information about the soccer jersey war that no one tells you)

(By Maqueda, Ortega, and Maurizio) The strategic battle among football shirt sponsors has reached a new level of intensity with the surprising rupture of the alliance between Germany and Adidas, announcing Nike as its new supplier starting from 2027. This historic change marks the end of a 77-year relationship between the 'Mannschaft' and the iconic German brand, paving the way for a new era in sports apparel. What motivated this radical change in the alliance between Germany and Adidas? Was it merely about money, or did Nike have to counterattack following Adidas's brilliant move with Inter Miami, Messi, and Argentina? Is Germany deeply concerned about Messi's omnipresence, leadership, and positioning? We tell you everything here.

La gran cantidad de sponsor de Ferrari: una de las marcas con mejor estrategia de cultura de marca y branding en el mundo

(Por Marcelo Maurizio) En el Gran Premio de Australia 2024 de Fórmula 1, los corazones de los aficionados de Ferrari volvieron a latir con fuerza cuando Carlos Sainz cruzó la línea de meta en primer lugar, asegurando la primera victoria para el equipo desde hace mucho tiempo. Este triunfo no solo marcó un hito en la temporada, sino que también revivió el vínculo emocional único que une a los fans de Ferrari en todo el mundo.